PrimeXBT Review und Testbericht

PrimeXBT ist eine Handelsplattform für ambitionierte Trader, die neben Kryptowährungen auch Aktienindizes, Derivate und Rohstoffe benutzerfreundlich und ohne große Hürden handeln möchten. Was PrimeXBT alles kann und ob es für dich die geeignete Handelsplattform ist, erfährst du in meinem Erfahrungs- und Testbericht.

Erster Eindruck und Registrierung

Die Handelsplattform PrimeXBT macht einen aufgeräumten und übersichtlichen ersten Eindruck. Die Plattform ist seit 2018 am Markt und bietet vier Kernprodukte an.

• CFDs und Forex-Handel
• Kauf von Kryptowährungen
• Krypto Futures
• Copy Trading

Im weiteren Verlauf werden wir uns allerdings eher Punkt 2. und 3. ansehen, da der Kauf und Handel von Kryptowährungen hier im Fokus stehen soll.

PrimeXBT kann sowohl auf dem Desktop, als auch über die mobile App benutzt werden. Die Plattform ist auf Deutsch verfügbar.

Unternehmenssitz

PrimeXBT ist in einem größeren Unternehmenskonstrukt organisiert. Die Webseite und damit wahrscheinlich die Kontodaten werden über die Prime Technology Ltd., die auf den Seychellen sitzt, verwaltet. Der Handel mit Krypto Futures und CFDs geschieht über die PrimeXBT Trading Services Ltd., die in Saint Lucia sitzt. Baksta UAB ist für den Direktkauf von Kryptowährungen mit Kreditkarte zuständig. Das Unternehmen sitzt in Litauen.

Registrierung

Sich bei PrimeXBT zu registrieren ist denkbar einfach, denn der Unternehmenssitz in tropischen Ländern hat den Vorteil, dass bei Eröffnung eines Kontos kein KYC-Verfahren benötigt wird. Lediglich eine E-Mail-Adresse und ein Passwort sind initial notwendig.

Um Einzahlungs- und Auszahlungsbegrenzungen zu umgehen, musst du dich dennoch mit einem gültigen Ausweisdokument verifizieren. Dies macht PrimeXBT mit dem Dienstleister SumSub. Ich durchlaufe die Verifizierung per Smartphone innerhalb von wenigen Minuten erfolgreich. Ein Selfie und ein Foto von meinem Ausweisdokument sind ausreichend. Es ist kein Video-Telefonat, wie bei deutschen Anbietern vorgeschrieben, notwendig.

Test Einzahlung und Handel

Nach der erfolgreichen Verifizierung kann ich sofort Kryptowährungen einzahlen. Möglich ist dies mit Bitcoin, Ethereum oder den beiden Stablecoins USDT und USDC. Es werden neben den nativen Netzwerken auch die Binance Smart Chain und das Tron Netzwerk für Einzahlungen angeboten. Da das Ethereum-Netzwerk deutlich höhere Netzwerkgebühren hat, kann dies für kleinere Einzahlungen durchaus Sinn ergeben.

In meinem Test zahle ich 30 USDT via dem Ethereum-Netzwerk von meinem Hardware Wallet Ledger Nano X ein. Dies kostet mich ungefähr 3€ an Netzwerkgebühren und dauert nur wenige Minuten bis die 30 Ethereum Blockbestätigungen vollzogen sind und mir der Betrag zur Verfügung steht. PrimeXBT verlangt für Kryptoeinzahlungen keine Gebühren.

Es gibt noch zwei weitere Möglichkeiten, das Konto von PrimeXBT mit Kryptowährungen oder Guthaben zu befüllen. Über “Deposit Money” lassen sich Einzahlungen in USD via Kreditkarte oder über die Zahlungsdienstleister Volet oder Perfect Money vornehmen. Mit “Buy Crypto” können Bitcoin, Ethereum oder USDT direkt mit Euro, CHF oder anderen Nationalwährungen gekauft werden. Hierbei wird der Dienstleister Baksta verwendet. Dem Testbericht vom Bitcoin-Kurier zufolge ist der angebotene Kurs ziemlich ungünstig, sodass du weniger Kryptowährungen als bei anderen Kryptobörsen erhältst. Diese Methode ist daher nur im äußerlichen Notfall zu empfehlen.

Das Trading ist benutzerfreundlich

Nachdem ich mein Konto befüllt habe, wechsele ich zum Handelsmenü, um Kryptowährungen zu handeln. Doch zuallererst muss der Betrag in das richtige interne Konto wechseln. Dazu verschiebe ich unter “Accounts” den Betrag von “Wallet” in das “Crypto Futures” Konto. Als nächstes wechsele ich zur Trading-Maske, indem ich auf “Trade” und dann “Crypto Futures” klicke.

Für Trader, die häufiger Handelsplattformen benutzen, wird das Interface bekannt vorkommen. Wir können das Handelspaar (z.B. BTC/USDT) einstellen und sehen auf der linken Seite die historischen Kursbewegungen und auf der rechten Seite das Orderbuch. Dazwischen können wir unsere Order nach unserem Wunsch einstellen.

Nochmals wichtig zu erwähnen ist, dass es sich hier um keine Spotmärkte, sondern Derivatemärkte handelt. Es sind also keine echten Kryptowährungen, sondern Verträge, die den Preis des Kryptoassets abbilden sollen.

Margin Trading bei Kryptowährungen erklärt

Ich erstelle eine Marktorder beim Handelspaar SOL/USDT mit einem Cross Margin 100x für 1 SOL. Bei einem Solana-Preis von 156,67 USD muss ich also nur 1,56 USD bzw. 1% einsetzen. Die restlichen 99% werden mir von PrimeXBT kurzfristig ausgeliehen. Diese Art von Trading hat Vor- und Nachteile.

Ein Vorteil ist, dass ich bei einem Preisanstieg von SOL einen gehebelten Profit erzielen kann. Steigt Solana um 10%, kann ich einen Gewinn von 15,6 USD erzielen, obwohl ich nur 1,56 USD eingesetzt habe. In diesem Szenario habe ich einen 100-fachen Gewinn erzielt.

Der Nachteil ist, dass du die Position bereits bei einer 1%-Reduzierung vom Solana-Kurs schließen müsstest. Du drohst einem sogenannten “Margin Call” zum Opfer zu fallen und musst den geliehenen Kredit zurückzahlen, sofern du nicht weitere Mittel nachschießt, um den Trade aufrechtzuerhalten.

Das Prinzip vom Marginhandel und weitere Begrifflichkeiten werden PrimeXBT hier erklärt.

Meinen SOL/USDT Trade schließe ich noch am gleichen Tag bei einem Kurs von 158,99. Somit habe ich einen kleinen Gewinn von 2,35 USDT erzielt, was einem ROI von 143% entspricht.

Um die USDT wieder auszahlen zu lassen, transferiere ich die USDT vom Crypto Futures Konto auf das interne “Wallet” Konto. Nun gebe ich meine Auszahladresse ein (in diesem Beispiel auf dem Ethereum-Netzwerk) und kann die Auszahlung durchführen.** Für die Auszahlung werden pauschal 10 USDT als Gebühren fällig**.

Gebühren

Die Gebühren bei PrimeXBT sind grundsätzlich gering und übersichtlich.

Einzahl- und Auszahlgebühren

Für Einzahlungen werden keine Gebühren seitens PrimeXBT berechnet. Bei Auszahlungen sieht es dagegen anders aus. Wie in der ganzen Branche üblich, wird hier kräftig zugelangt. Es wird ein pauschaler Betrag gewählt, der deutlich über der notwendigen Netzwerkgebühr liegt. Hier ein paar Beispiele mit einem Euro-Umrechnungskurs vom 09.08.2024:

• Bitcoin: 0,0005 BTC (~27€)
• Ethereum: 0,002 ETH (~5€)
• USDT (im ETH-Netzwerk): 10 USDT (~9€)
• USDT (im BSC-Netzwerk): 0,8 USDT (0,73€)

Gerade die Bitcoin-Auszahlungsgebühren sind viel zu hoch angesetzt, bei aktuellen Bitcoin Transaktionsgebühren von weniger als 1€. Die restlichen Auszahlungsgebühren sind zwar hoch, aber in der Höhe auch bei anderen Plattformen zu finden.

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren für Crypto Futures starten bei 0,02% für Taker bzw. 0,01% für Maker und sind damit als sehr günstig zu bewerten. Werden Positionen über acht Stunden gehalten, wird eine weitere Gebühr für den Kredit fällig. Dies wird “Funding Rate” genannt und kostet zwischen 0,01 und 0,02%.

Insgesamt hat PrimeXBT in diesem Bereich große Stärken, da hier sehr geringe Gebühren pro Handel angeboten werden, die für professionelle Trader relevant sind.

Haltegebühren

Es gibt keine laufenden Kontogebühren bei PrimeXBT. Auch das Verschieben der Bestände zwischen den internen Konten kostet nichts.

Direktkauf Kryptowährungen

Über den Dienstleister Baksta ist der direkte Kauf von einigen, wenigen Kryptowährungen mit Euro oder US-Dollar möglich. Es wird keine separate Gebühr ausgewiesen. Der Wechselkur ist allerdings schlechter, als bei anderen Plattformen.

Bei einem kurzen Vergleich vom Bitcoin-Preis in Euro zwischen Baksta und Anycoin Direct fällt mir auf, dass der BTC-Kurs bei PrimeXBT um 6,6% höher ist als bei Anycoin Direct.

Das ist deutlich zu hoch und es ist daher überhaupt nicht zu empfehlen, über Baksta direkt Kryptowährungen einzukaufen.

Sicherheit

PrimeXBT ist ein Anbieter, der im außereuropäischen Ausland sitzt. Daher sind die Einlagen nicht durch die europäische Einlagensicherung geschützt. PrimeXBT ist Mitglied der Financial Commission. Bei einem Streitfall können bis zu 20000 USD zurückgezahlt werden.

Der PrimeXBT Account wird teilweise durch 2-FA standardmäßig geschützt. Bei einigen Aktionen wie dem Hinterlegen einer Krypto-Adresse wird ein Einmal-Code an die hinterlegte E-Mail gesendet. Beim Einloggen hingegen ist 2-FA standardmäßig nicht angestellt. Es kann als 2-FA auch die Google Authenticator App hinterlegt werden. Dieser Schritt ist auf jeden Fall empfehlenswert.

Insgesamt ist die Sicherheit maximal als durchschnittlich zu bewerten. Ich würde hier keine großen Summen langfristig halten, sondern nach vollzogenem Handel die Bestände auf einem Hardware Wallet lagern.

Funktionalitäten

Die vier Kernprodukte von PrimeXBT sind:

• CFDs und Forex-Handel: Mit den Kontrakten kannst du Rohstoffe, Devisen wie USD oder EUR und Aktienindizes handeln
• Kauf von Kryptowährungen: Über den Drittanbieter Baksta kannst du eine geringe Anzahl von Kryptowährungen mit Euro oder Dollar via Kreditkarte kaufen
• Krypto Futures: Insgesamt 31 Kryptowährungen lassen sich über die Plattform kostengünstig handeln. Hinweis: Futures sind Derivate und keine echten Kryptowährungen
• Copy Trading: Mit dieser Funktion kannst und die Handelsstrategien von Experten und erfahrenen Händlern 1-zu-1 kopieren und nachahmen

Fazit: Für wen ist PrimeXBT?

Zum Ende meines PrimeXBT Testbericht und Review möchte ich Empfehlungen aussprechen über die mögliche Zielgruppe von PrimeXBT.

PrimeXBT zeichnet sich vor allem durch sehr günstige Gebühren, eine einfache Bedienung und geringe Einstiegshürden aus. Durch den Fokus auf Krypto Futures, Derivaten und Copy Trading wird deutlich, dass PrimeXBT vor allem an professionelle oder ambitionierte Trader richtet, die häufiger und kurzfristiger Gewinne erzielen wollen als ein typischer Bitcoin Hodler.

Auch für Krypto-Investoren, die durch Krypto-Derivate eine andere steuerliche Behandlung der Krypto-Assets zusätzlich zu den bestehenden “echten Kryptowährungen” ausnutzen wollen, kann PrimeXBT interessant sein.

Für Anfänger im Finanz- und Kryptobereich ist PrimeXBT dagegen absolut nicht empfehlenswert. Zu kompliziert sind Finanzderivate und zu schnell kann man ohne Vorwissen mit hohem Hebelhandel massiv ins Risiko rutschen.

Auch langfristige Krypto-Investoren sind mit einem Investment in “echte Kryptowährungen” und der Verwaltung auf einem eigenen Wallet deutlich besser aufgestellt.

Insgesamt befindet sich PrimeXBT in einer Nische, die bisher auf kryptokenner.de wenig beleuchtet wurde, da sich das Informationsangebot hier eher an Anfänger und Fortgeschrittene richtet und weniger an Hochfrequenz-Trader.

Sollten dich die Begriffe in dem Test allerdings nicht abschrecken, du weißt ganz Genau in was du investierst und dir ist das Risiko bewusst, kannst du PrimeXBT benutzen, um sehr kostengünstig, benutzerfreundlich und schnell in Krypto(Futures) zu investieren.

Bewertung

Insgesamt ergibt sich eine Bewertung von 3,5/5 Sternen.

Benutzerfreundlichkeit

4/5 Sterne

Die Plattform ist gut zu nutzen und benutzerfreundlich aufgestellt. Dazu kann man das Interface auch auf Deutsch umstellen.

Sicherheit

2,5/5 Sterne

Außereuropäische Börse ohne Einlagensicherung. Im Falle einer Insolvenz oder eines Betruges ist es schwierig seine Ansprüche geltend zu machen. 2-FA sollte standardmäßig bei allen Aktionen vorgeschrieben werden.

Gebühren

4/5 Sterne

Sehr geringe Handelsgebühren würden 5/5 Sterne verdienen. Allerdings sind die Auszahlungsgebühren zu hoch, gerade die für Bitcoin. Die Gebühren für den Dienstleister Baksta für den Direktkauf von Kryptowährungen sind ebenfalls viel zu hoch.

Funktionalitäten

3,5/5 Sterne

Es gibt nicht viele Funktionalitäten, aber die die es gibt sind optimal für die Zielgruppe der Plattform abgestimmt.