Interessiert Du Dich für den Handel mit Kryptowährungen, so hast Du die Wahl zwischen der Nutzung einer Krypto Börse und einem Krypto Broker. Doch was genau ist eigentlich der Unterschied und welcher Anbieter ist der beste Krypto Broker? Ich habe diese und weitere Fragen im folgenden Artikel beantwortet.
Definition: Was ist ein Krypto Broker?
Die beste Erklärung für einen Krypto Broker ist simpel: Die Anbieter ermöglichen Dir den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen. Allerdings handelst Du auf einer Broker-Plattform nicht mit anderen Nutzen, wie es bei einer Krypto Börse der Fall ist, sondern mit dem Broker selbst. So kannst Du die Kryptowährungen immer zum fixen, angegebenen Preis kaufen und verkaufen. Das bietet eine Preissicherheit, die auf Krypto Börsen nicht immer gegeben ist.
Häufig werden Krypto Broker auch als “Bitcoin Broker” bezeichnet. Bei einem Bitcoin Broker kannst Du in der Regel auch weitere Kryptowährungen erwerben.
Darüber hinaus kannst Du häufig bei Brokern auch weitere Vermögenswerte wie Aktien und Rohstoffe handeln oder in ETFs investieren. Damit bekommst Du auf einer Plattform die Möglichkeit geboten, Dein Portfolio zu diversifizieren.
Definition: Was ist ein Krypto Broker?
Die beste Erklärung für einen Krypto Broker ist simpel: Die Anbieter ermöglichen Dir den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen. Allerdings handelst Du auf einer Broker-Plattform nicht mit anderen Nutzen, wie es bei einer Krypto Börse der Fall ist, sondern mit dem Broker selbst. So kannst Du die Kryptowährungen immer zum fixen, angegebenen Preis kaufen und verkaufen. Das bietet eine Preissicherheit, die auf Krypto Börsen nicht immer gegeben ist.
Häufig werden Krypto Broker auch als “Bitcoin Broker” bezeichnet. Bei einem Bitcoin Broker kannst Du in der Regel auch weitere Kryptowährungen erwerben.
Darüber hinaus kannst Du häufig bei Brokern auch weitere Vermögenswerte wie Aktien und Rohstoffe handeln oder in ETFs investieren. Damit bekommst Du auf einer Plattform die Möglichkeit geboten, Dein Portfolio zu diversifizieren.
Wie verdient ein Krypto Broker Geld?
Bei vielen Krypto Broker fallen in der Regel keine Handelsgebühren an. Stattdessen verdient ein Anbieter durch den sogenannten Spread, der die Differenz zwischen dem Kaufs- und Verkaufspreis einer Kryptowährung darstellt. In der Regel liegt dieser Spread zwischen 0,75 und 2,25 Prozent.
Krypto Broker Auswahl - Die wichtigsten Kriterien
Selbst für erfahrene Krypto-Anleger ist es nicht immer einfach herauszufinden, ob ein Krypto Broker seriös ist und welche Sicherheiten für die eigenen Investitionen vorhanden sind. Wenn Du auf der Suche nach dem besten Krypto Broker zum Handel mit Kryptowährungen bist, dann solltest Du vorab auf folgende Kriterien achten:
- Handelsgebühren: Die meisten Krypto Broker verzichten zwar auf Handelsgebühren, können allerdings dafür zusätzliche Gebühren anrechnen. Achte auf Inaktivitätsgebühren - also wenn Du zum Beispiel zwölf Monate keinen Trade durchgeführt hast - und Umrechnungsgebühren. Diese lassen sich zum Beispiel bei eToro (10 US-Dollar pro Monat nach einem Jahr Inaktivität), Plus500 (10 US-Dollar pro Monat nach drei Monaten Inaktivität) und Libertex (10 Euro pro Monat nach drei Monaten Inaktivität) finden.
- Zahlungsmethoden und -gebühren: SEPA-Überweisung, Sofortüberweisung, Kreditkarte, PayPal und mehr - Möglichkeiten zum Kauf von Kryptowährungen gibt es viele. Allerdings bietet nicht jeder Krypto Broker auch jede Zahlungsmethode an. Überprüfe unbedingt vorab, welche Varianten ein Broker ermöglicht und wie hoch die Gebühren für die Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten sind.
- Benutzeroberfläche: Wie einfach ist die Anmeldung? Ist die Ein- und Auszahlung intuitiv aufgebaut? Ist das User Interface übersichtlich und wie einsteigerfreundlich ist das Verfolgen verschiedener Kryptowährungen?
- Sicherheit und Seriosität: Neben Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) und der Nutzung von Cold Wallets gibt es auch noch weitere Sicherheitsmöglichkeiten, die ein Krypto Broker ausnutzen sollte - zum Beispiel regelmäßige Sicherheitstests durch externe Firmen oder eine möglichst umfassende Verschlüsselung aller Daten. Auch der Standort eines Anbieters und die damit verbundene Regulierung sind ein wichtiger Faktor.
- Angebot an Kryptowährungen: Möchtest Du nur Bitcoin und Ethereum handeln, dann ist ein breites Angebot nicht wichtig. Willst Du allerdings Dein Krypto-Portfolio diversifizieren oder risikoreichere Investitionen in unbekannte Krypto-Projekte tätigen, dann sollten möglichst viele Krypto-Coins angeboten werden.
- zusätzliche Finanzdienstleistungen: Viele Krypto Broker ermöglichen den Handel von Aktien, Rohstoffen, ETFs und Indizes. Aber auch Krypto-Sparpläne werden immer beliebter.
- zusätzliche Features und Angebote: Um sich von der Masse abheben zu können, setzen einige Krypto Broker auf ein Alleinstellungsmerkmal. Das kann eine besonders gute App für mobile Geräte sein, aber auch Social-Trading, regelmäßige Workshops oder ein breites Staking-Angebot locken Nutzer.
Grundsätzlich gibt es nicht einen einzigen Anbieter, der als bester Krypto Broker fungiert. Stattdessen solltest Du immer vorab überprüfen, welche Faktoren für Dich wichtig sind und eine entsprechende Plattform wählen.
Die 5 besten Krypto Broker im Test
Bitvavo
Bitvavo fällt zunächst einmal mit einer großen Auswahl an Kryptowährungen auf: Über 190 verschiedene Krypto-Coins können Nutzer auf der Plattform kaufen und verkaufen. Das in Amsterdam (Niederlande) ansässige Unternehmen ist bereits seit 2018 auf dem Krypto-Markt tätig und punktet mit niedrigen Handelsgebühren (maximal bis zu 0,25 Prozent) sowie einem deutschen Kundenservice, der schnell auf Anfragen reagiert.
Darüber hinaus können Nutzer sogar passives Einkommen über das Staking generieren, was sowohl für Krypto-Anfänger als auch für erfahrene Investoren einen praktischen Zusatz darstellt.
Trade Republic
Bei Trade Republic handelt es sich um ein Fintech aus Berlin, das sowohl über eine mobile App als auch über den Browser genutzt werden kann. Besonders praktisch: Der Krypto Broker ermöglicht auch den Handel mit Aktien und Rohstoffen und kann hier sogar mit kostenlosen Sparplänen punkten.
Insgesamt lassen sich mehr als 50 verschiedene Kryptowährungen bei Trade Republic kaufen und verkaufen.
Auch Neulinge der Krypto-Branche werden sich schnell zurechtfinden, da sowohl die App als auch die Browser-Version intuitiv aufgebaut sind und eine benutzerfreundliche Oberfläche besitzen.
Skilling
Bei der Skilling Ltd. handelt es sich um ein Unternehmen, das seinen Hauptsitz zwar in Großbritannien hat, allerdings auch einen weiteren Standort auf Zypern besitzt. So wird der CFD Broker von der zyprischen CySec reguliert. Eine recht große Beliebtheit hat die Plattform dadurch erlangt, dass sie mit einem besonders niedrigen Spread arbeitet, der sich häufig auf unter 0,01 Prozent beläuft.
Außerdem ermöglicht der Anbieter nicht nur den Handel mit Krypto CFDs, sondern auch mit dem Foreign Exchange Market (Forex) sowie Rohstoffen und CFDs auf Aktien. Darüber hinaus können gerade erfahrene Trader hier von den vielen praktischen Zusatzfunktionen wie Copy-Trading profitieren. Sogar ein Zugang zum beliebten MetaTrader 4 ist inklusive.
Achtung CFD-Broker: Informiere dich vorab gut, was ein CFD ist!
eToro
Bei eToro handelt es sich um einen der ältesten und bekanntesten Finanzbroker im Internet. Das Unternehmen aus Tel Aviv (Israel) ist bereits seit 2007 auf dem Finanzmarkt aktiv und bietet seit 2014 Kryptowährungen zum Handeln an.
Krypto-Neulinge profitieren von einem kostenlosen Demokonto, mit dem zunächst einmal mit “Spielgeld” die Plattform erkundet und die verschiedenen Funktionen ausprobiert werden können. Das gilt übrigens für alle handelbaren Vermögenswerte - Aktien, Rohstoffe, ETFs und weitere eingeschlossen.
Ebenfalls praktisch: eToro unterstützt viele Einzahlungsmöglichkeiten, darunter auch die Sofortüberweisung und PayPal. Mit über 70 verschiedenen Kryptowährungen auf der Plattform umfasst es auch die wichtigsten und bekanntesten Krypto-Coins der Branche.
In Deutschland werden Kryptowährungen nur als Crypto-CFDs angeboten.
XTB
Das Unternehmen “X Trade Brokers” (XTB) existiert bereits seit seiner Gründung im Jahr 2002 in Warschau (Polen) und begann als reiner Online-Broker für Aktien, Rohstoffe und CFD-Trading. Mittlerweile können auch 25 verschiedene Kryptowährungen auf der Plattform gehandelt werden - allerdings nur als CFDs.
Der große Vorteil des Brokers: Er wird nicht nur in Polen reguliert, sondern besitzt auch eine deutsche Niederlassung und eine entsprechende BaFin-Lizenz. Neben einem kostenlosen Übungskonto gibt es variabel einstellbare Hebel, einen Verzicht auf Mindesteinzahlungen, einen Negativsaldoschutz sowie keine Kommissionen auf Aktien und ETFs.
Der beste Krypto Broker in Deutschland
Bison
Bei der Bison App handelt es sich um eine Krypto-Plattform für mobile Geräte, die von der Börse Stuttgart betrieben wird. Dabei lassen sich hier insgesamt zehn verschiedene Kryptowährungen kaufen und verkaufen. Gleichzeitig ist der Spread mit gerade einmal 0,75 Prozent recht niedrig angesetzt, was letztendlich auch den Nutzern der Plattform zugutekommt.
Weitere Vorteile des Krypto Brokers sind die günstigen Sparpläne, die bereits ab einem Euro Cent genutzt werden können, ein wirklich einfacher Einstieg in den Handel mit Kryptowährungen und die Tatsache, dass die gekauften Krypto-Coins auch einfach auf eine externe Wallet zur Eigenverwahrung transferiert werden können.
Finanzen.net Zero
Bei Finanzen.net Zero handelt es sich um einen Online-Broker, der von der Finanzen.net GmbH betrieben wird und nicht nur den Handel mit Aktien und anderen Wertpapieren ermöglicht, sondern auch Kryptowährungen anbietet. Der deutsche Krypto Broker ist auch einsteigerfreundlich aufgestellt, da einerseits die Benutzeroberfläche intuitiv aufgebaut ist, andererseits eine Investition in die Vermögenswerte bereits ab einem Euro möglich ist.
Darüber hinaus fällt der Spread niedrig aus und eine Einzahlung via SEPA-Überweisung wird in der Regel innerhalb von 24 Stunden gutgeschrieben. Schade ist allerdings, dass derzeit keine Auszahlung von Kryptowährungen möglich ist. Diese müssen stattdessen verkauft werden, um dann die Fiat-Währung auszahlen zu können.
Plus500
Auch wenn Großbritannien nicht mehr innerhalb der Europäischen Union liegt, so ist Plus500 auch weiterhin ein stark reguliertes Unternehmen, das bereits seit 2014 in Deutschland aktiv ist - und zwar in Form einer Tochtergesellschaft namens “Plus500CY”. Dabei setzt der Broker in erster Linie auf den Handel mit CFDs - auch im Krypto-Bereich. Immerhin können zwölf Kryptowährungen so als CFD über die Plattform gehandelt werden.
Wer echte Kryptowährungen kaufen möchte, der bekommt hier allerdings keine Möglichkeit geboten.
Jedoch können über Plus500 Invest echte Aktien erworben werden - und vielleicht in der Zukunft auch Krypto-Coins. Dafür gibt es ein kostenloses Demokonto zum Herumprobieren und einen deutscher Kundenservice, der mit einer schnellen Reaktionszeit überzeugen kann.
Der beste Krypto Broker in Österreich
Bitpanda
Der österreichische Krypto Broker mit Sitz in Wien kann sowohl Einsteiger als auch fortgeschrittene Investoren überzeugen. Das liegt einerseits an der übersichtlichen und intuitiven Plattform und einer deutschen Sprachausgabe, andererseits an den fairen Gebühren. Außerdem sind auch andere Vermögenswerte als Kryptowährungen handelbar.
Zudem bietet die Plattform eine flexible Kombination zwischen der normalen Version und Bitpanda Pro, wobei es sich bei letzterer Variante um eine klassische Krypto Börse handelt. So bekommst Du je nach Bedarf die Vorteile beider Versionen geboten.
Lynx
Bereits 2006 in der Niederlande gegründet, ist Lynx als Online-Broker schon seit 2008 im deutschsprachigen Raum aktiv. So können Nutzer über die Plattform unterschiedliche Assets handeln: CFDs und Zertifikate gehören genauso zum Portfolio des Anbieters wie auch echte Aktien und sogar ETFs.
Anfänger werden sich über die aufgeräumte Benutzeroberfläche freuen, die einen schnellen und intuitiven Zugang zu allen Features ermöglicht. Erfahrene Trader hingegen dürften gerade das Analyse-Dashboard mögen und von den niedrigen Gebühren - beginnend ab 0,14 Prozent - profitieren.
Coinbase
Hinter Coinbase steckt ein US-amerikanisches Unternehmen, das sich auf den Handel mit Kryptowährungen spezialisiert hat. So lassen sich hier über 250 verschiedene Krypto-Token kaufen und verkaufen. Weitere Pluspunkte gibt es für eine deutsche Sprachausgabe sowie einen deutscher Kundenservice, der recht zügig auf Anfragen reagiert und bei etwaigen Problemen kompetent weiterhelfen kann.
Für Anfänger ist Coinbase allerdings nur bedingt geeignet: Einerseits ist die moderne Benutzeroberfläche wirklich intuitiv aufgebaut und erleichtert den Einstieg enorm. Andererseits ist die Darstellung der Gebühren unnötig kompliziert und damit nicht immer sofort nachvollziehbar. Hier sollte unbedingt vorab selbst recherchiert werden, ob die geforderten Gebühren für die eigene Trading-Strategie sinnvoll sind.
Mein Fazit zum besten Krypto Broker
Welcher Krypto Broker letztendlich für Deine Bedürfnisse und Wünsche die besten Konditionen bietet, ist nicht immer einfach festzustellen. Überprüfe vorab genau, auf welche Funktionen und Möglichkeiten du Wert legst und auf welche Zusätze du getrost verzichten kannst.
So findest du schnell den besten Krypto Broker für Dich und kannst mit dem Kauf von Verkauf von Kryptowerten sofort durchstarten.
FAQ
Warum sollte ich Kryptowährungen bei einem Krypto Broker kaufen?
Das Kaufen bei einem Broker bzw. Vermittler ist die geeignetste Methode für Einsteiger Bitcoin, Ethereum und andere Kryptowährungen zu kaufen. Der Prozess ist benutzerfreundlich und einfach gehalten, sodass weniger technisch-versierte Nutzer sich zurechtfinden.
Der Krypto Broker übernimmt für dich den Kauf bzw. Verkauf von Kryptowährungen auf einen der zahlreichen Börsen. Die Einzahlung erfolgt per Überweisung, Kreditkarte, PayPal, etc. Nach dem Kauf werden die digitalen Münzen (Coins genannt) für dich in den meisten Fällen auf dem Konto (Wallet genannt) der Broker aufbewahrt. Das ist komfortabel, dennoch sollten die Coins auf einem eigenen Wallet aufbewahrt werden!!
Meistens gibt es ein Onboarding zum Thema Blockchain und Kryptowährungen, sodass du weniger Fehler machst, die zum potenziellen Verlust der Kryptowährungen führen kann.
Sehr häufig bieten Broker auch einen Neukundenbonus an.
Wie hoch sind die Gebühren bei Krypto Broker?
Die Gebühren können sehr stark variieren und es lohnt sich ein Vergleich! Normalerweise sind die Gebühren zwischen 0,5% und 4% pro Handel.
Wo speichere ich die Kryptowährungen?
Bitcoin und andere Kryptowährungen werden in einer Wallet aufbewahrt. Eine Wallet verwaltet deine digitalen Einheiten. Es hat alles um Coins zu versenden und zu erhalten. Nur wenn die Wallet in deinem Besitz ist, hast du komplette Kontrolle und Sicherheit über deine Coins!
Auf einem Wallet bzw. digitale Geldbörse werden Kryptowährungen gewöhnlicherweise aufbewahrt. Es gibt viele verschiedene Wallet-Anbieter von benutzerfreundlich über technisch-detailliert bis zu supersicher. Wichtig ist: Aus Sicherheitsgründen immer ein eigenes Wallet benutzen statt von einem Drittanbieter!
Was bedeutet Einlagensicherung?
Die Einlagensicherung ist eine gesetzliche oder freiwillige Maßnahme zur Sicherung der (Bankguthaben)ersparnisse.
Im Zusammenhang mit Kryptowährungen ist wichtig zu beachten, dass diese Einlagensicherung dem Schutz der Euro-Einlagen auf dem Referenzkonto und nicht dem der Kryptowährungen dient!
Was bedeutet Echtes Wallet?
Bei einem "echten" Wallet hast du Zugriff auf die privaten Schlüssel der Wallet.
Das ist gut, da der Broker keinen Zugriff darauf hat und bei einem Hack des Brokers deine Kryptowährungen nicht geklaut werden können.
Muss ich immer eine ganze Einheit kaufen?
Viele Kryptowährungen sind heute mehrere Tausend wert. Es ist aber gar kein Problem auch weniger als eine ganze Einheit zu kaufen. Die meisten Kryptowährungen besitzen viele Nachkommastellen, sodass du auch nur einen kleinen Bruchteil dessen kaufen kannst.
Bitcoin besitzt bspw. acht Nachkommastellen, Ethereum sogar 16.
Unterschied Krypto Broker und Krypto Börse?
Ein Kryptobörsen ist eine Plattform, auf der Nutzer Kryptowährungen kaufen und verkaufen können. Ein Krypto Broker hingegen ist ein Unternehmen oder eine Person, die als Vermittler für den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen fungiert.
Im Gegensatz zu einer Kryptobörse, bei der Nutzer direkt miteinander handeln, kauft der Broker die Kryptowährung im Namen des Nutzers und stellt sie ihm dann zur Verfügung. Ein Kryptobroker kann also als eine Art "Mittler" zwischen Käufern und Verkäufern von Kryptowährungen fungieren.
